¿Qué es un flujo de caja?

El flujo de caja es la herramienta menos usada por la PYME, lo que es un contrasentido, porque cuando quiebran es por un problema de flujo de efectivo y no necesariamente por su rentabilidad.

 

Es decir, puede haber un buen producto, clientes que lo demandan, mucha venta... pero si se hace mal manejo de la caja, la empresas quiebran irremediablemente.

En rigor, el flujo de caja es un cuadro en el que se registran las entradas y salidas de dinero, ya sea en forma diaria, semanal o mensual (según lo requiera el usuario).

Los cuidados con esta herramienta:

- Ser exactos con el saldo inicial, que refleje el       efectivo real del que se dispone (lo que está en     el Banco y la caja)

- Se deben resgistrar absolutamente todos los        movimientos de caja, tanto en los ingresos, como  en los egresos

- Debe actualizarse día a día, es decir registrar cada movimiento de dinero, sin omitir ninguno

- Una opción recomendable es trabajar en sincronización con la cuenta corriente bancaria, de tal manera que el flujo de caja se "cuadre con el saldo del banco". Para esto es necesario que todo el dinero pase por la cuenta corriente bancaria.


VENTAJAS:

El flujo de caja permite:

- Hacia atrás en el tiempo, saber cuanto dinero se ha recibido y en qué se ha gastado,

- En tiempo presente, permite saber cuanto dinero tenemos

- Hacia Adelante, en el tiempo, permite proyectar tanto ingresos,  como egresos que se estiman probables, lo que permite planificar la caja y saber con anticipación los periodos de DEFICIT.


ESTA ES UNA HERRAMIENTA INDISPENSABLE EN TODO NEGOCIO. PORQUE EL DINERO ES LA SANGRE DE UNA EMPRESA.

Consultas y sugerencias a Ricardo Godoy M. rgod@vtr.net

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Comentarios

Buen dia

 

Deseo saber que cuentas van en un Flujo Proyectado si se va a iniciar un negocio.

 

Atte,

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Soy microempresaria..en el rubro floricultura, creo que seguiré todas tus publicaciones..las estoy recién leyendo y me parecen super interesantes.

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Deseo saber como puedo controlar a mi emplada las ventas que realiza durante el dia, ¡como puedo registrar cada producto? tal vez codificandolo?. Voy ha aperturar un negocio de carteras y billeteras.Gracias por su ayuda.

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deeo saber toda la informacion todo sobre administracion de empresas

 

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hola

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hola queria saber si me prodian dar alguna informacion sobre que son las ventas blandas!! gracias

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buenas tardes doctor mi pregunta es por que se originan las tasas de ineteres

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concepto y un ejemplo sobre movimiento de cuenta corriente..

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gracias compañero muy comprensible su explicacion

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necesito saber, cualdebe ser el sustento juridico, normativo y de ley, para poder elalorar un movimiento de ingresos y gastos de una organizacion delicuencial al margel de la ley, con el fin de hacer una presentacion ante la corte suprema de justicia de colombia.


 


 


 

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Estimado Ricardo Godoy,

Junto con saludar, quería hacerle una pregunta respecto al flujo de caja. Yo estoy proyectando uno a 5 años. En el saldo inicial, incluyo las líneas de sobregiro disponibles?, ¿o sólo tomo en cuenta el circulante efectivo que tiene la empresa?

Muchas gracias por su tiempo

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buenas tardes deseo saber como interpretar el flujo de caja  proyectado muchas gracias

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tengo una duda ¿ que cuentas debe contener un flujo de caja

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tengo una duda sobre lo que es el flujo de caja y el presupuesto dentro de la administracion financiera si se pudiera explicar esta pequeña duda se la agradeceria demasiado 

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Una perqueña confusion, por que el flujo de caja al final debe ser igual cero. NO entiendoooo. por que lo hago en base a lo que tengo en los estados financieros y los mismo estan cuadrados pero el flujo no me da cero.

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ricardo nescito sabe si puedes ayudarme con un flujo de caja qe me lo pidieron para  dar mi tesis. me piedieron una aproximacion de 5 años . es sobre un proyecto qe trabajo de una agencia de viajes y nesecito hacer el flujo y voy en la mitad ya qe no he encontrado nadie para qe me ayude. yo ya tengo todos los gastos comunes con sus precios. gracias

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ayudame en esto por favor a que responde los egresos de cajas?

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inventario va en ingresos o egresos en un flujo de caja

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Buenas tardes, saludos desde Peru, le escribo porque me parece un interesante todo que publica en su blog, aunque le confieso que no poseo conocimientos y las terminologias empleadas en el ambito de los negocios, aunque ello no seria problema si me pongo a estudiarlas al respecto, aunque me gustaria una opinion suya en donde uno puede aprender tanto como carrera tecnica como en medios online de la internet, le estare agradecido por su ayuda, muchas gracias

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Buenas tardes Ricardo,


REcorriendo la web en busca de ayuda para mi tesis de "Control Interno de Flujo de Caja" me encontre con tu blog y quisiera hacerte algunas consultas con respecto a este tema.


1.- Donde se pueden producir errores entro de un flujo de caja?


2.- Como los puedo detectar?


3.- Necesito hacer una Matriz de Riesgo para esto y no se como partir.


Gracias.

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BUENOS DIAS. ¿CUAL ES LA IMPORTANCIA DEL FLUJO DE CAJA?

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Conoces algun programa para poder hacer un flujo como el que se habla aca, me han hablado de Microsoft Project pero no lo conozco muy bien. 

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Cual es la calsificacion de cauntas pa ra un flojo de caja 

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Hola, por favor me puede detallar Para qué sirve el flujo de caja? es para un trabajo de la universida.


gracias por su gentil y pronta resuesta.

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Por favor me gustaria q pueda contestar algunas dudas anteriores q me serviran mucho tb s mi.de israel aballay de GEMINIS,...... 

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que es un flujod e caja real y un flujo de caj nominal

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quisiera saber que analiza el banco de un flujo de caja para dar un credito?

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Buenas tardes, disculpe estoy revisando una informaciòn del fujo de caja de una empresa y me llama la atención que de Enero a Diciembre el saldo inicial es igual al saldo final del mes anterior... salvo en aquellos meses donde se cierra el año contra el mes que viene. Me explico: Diciembre 2103 Saldo Final 50.000$ Enero 2014 Saldo Inicial 75.000$ en años anteriores esto se repite y nunca concuerdan... será que hay algún factor que desconozco que afectan de esta manera el informe de flujo de caja o es sencillamente un error en las cuentas o el software???? gracias por su aclaratoria.

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que nombre se le da cuando el saldo es negativo en el flujo de caja

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